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2 月 2 日，上交所科创板有相关披露。深圳微众信用科技股份有限公司（即“微众信科”），其上市进程被中止了。据透露，微众信科的发行人以及其控股股东、实际控制人存在一些违法犯罪行为。这些行为包括涉嫌贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，也包括涉嫌欺诈发行、重大信息披露违法，或者其他在国家安全、公共安全、生态安全、生产安全、公众健康等领域的重大违法行为。他们已被立案调查或者被司法机关立案侦查，并且目前尚未结案。
微众信科的招股书表明，孙淏添借助第一大股东深圳市中润四方信息技术有限公司（即“中润四方”）来掌控公司 32.04%的表决权。同时，他通过税银一号掌控公司 7.73%的表决权，并且通过共青城国骏掌控公司 1.82%的表决权。将这些表决权相加，孙淏添总共控制公司 41.59%的表决权，他是该公司的实际控制人。微众信科在招股书中也提示了实控人控制不当的内控风险。
微众信科在 2014 年 9 月成立，其注册资本为 3.6 亿元。该公司属于信用科技服务商，主要的客户包含六大国有银行、11 家股份制商业银行、14 家民营银行以及超过 90 家城商行和农商行等。深圳市中润四方信息技术有限公司是第一大股东，持股比例达到 32.16%。蚂蚁金服的全资子公司上海云鑫创业投资有限公司持股 26%，是第二大股东。
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资料表明，中润四方是财税服务的提供商。其主要有以下业务：包含电子发票业务；涵盖互联网金融与征信业务；涉及电子税局业务；包含税控服务业务；还有 SaaS 服务业务。中润四方除了投资微众信科，还投资了国信电子票据平台与百旺发票云。国信电子票据平台的主要产品是电子发票云平台、智慧财税管理等电子发票解决方案。百旺发票云则向各行各业企业销售税控设备，并提供相关运维服务。
微众信科与实控人孙淏添之间的关联交易数量较少。在上交所此前对微众信科的问询中，曾集中关注微众信科与孙淏添所控制的共青城新创投资有限公司以及共青城静明投资有限公司共同投资深圳市众望金服科技有限公司（下称“众望金服”）这一情况。
2019 年 7 月，微众信科以 50 万元的价格受让了众望金服 10%的股权。微众信科表示，众望金服主要从事供应链管理以及供应链金融业务。它认为在供应链金融业务中需要征信服务，并且其风险决策产品能够用于供应链金融的风险管控。通过众望金服的实践，能够积累供应链金融的风险管理能力。众望金服成立之后，其业务开展成效不佳。公司投资后发现，与众望金服的业务契合度不高，征信产品服务与风控技术建设缺乏业务协同，与投资预期存在差异。因此，在 2020 年 4 月，微众信科在递交招股书之前，退出了众望金服的股东名单。
众望金服的官网有介绍，它具备发票以及涉税大数据等资源。它专注于把发票和涉税数据进行整合发展。其合作伙伴包含工行、建行、光大银行、浦发银行、上海银行、平安银行、华夏银行、宁波银行、民生银行、江苏银行、华兴银行、晋城银行等。
值得一提的是，平潭钱包股权投资基金合伙企业（有限合伙），也就是“平潭钱包”，在 2018 年 4 月参与了微众信科的股权转让以及第一次增资。
彼时共青城国骏把其持有的微众信科 5%股权以 5000 万元的价格转让给平潭钱包。到 2019 年 3 月，平潭钱包将所持股份以 8923.8 万元的价格转让给睿汇海钠。之后平潭钱包退出了股东名单。平潭钱包在股权转让过程中赚取的差额约为 4000 万元。据悉，第一次增资时经协商，微众信科的整体估值为 10 亿元。平潭钱包在 2019 年 4 月退出时，公司整体估值已达到 23 亿元。2019 年 6 月进行股权转让时，整体估值又降到 20 亿元。之后，整体估值又回到 23 亿元。微众信科在回复问询时表明，上述转让价格存在差异。这种差异是不同的转让方与受让方，依据当时公司的市场估值进行协商后所确定的结果，并且该结果具有商业合理性。
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天眼查资料表明，平潭钱包的第一大股东西藏网金创新投资有限公司，是上市公司奥马电器（SZ.）的全资子公司，并且法定代表人是赵国栋。
微众信科在回复函里提到，公司存在内部控制有效性风险，原因是关联交易较多。
微众信科的第一大客户是重庆万塘信息技术服务有限公司，以下简称“万塘信息”，它是公司的关联方。同时，万塘信息与微众信科的第二大股东上海云鑫创业投资有限公司情况相同，它们都是蚂蚁金服的全资子公司。
经常性关联交易中包含与湖南艾博克发生的关联采购等，也包含与蚂蚁云金融发生的关联采购等。报告期内，公司发生了 8 次关联方资金拆解，这些拆解累计涉及 2560 万元。关联租赁的金额总计 90.38 万元。关联方与公司相互垫付的成本费用合计 203.95 万元。
微众信科认为，2019 年万塘信息给公司带来了收入规模的快速增长，这具有商业合理性。双方合作的收入增长，主要是因为公司为网商银行提供西永科技服务的“网商贷 - 有税贷更多”，其日均贷款余额增长较为迅速。微众信科称，公司和万塘信息存在关联交易。随着合作业务范围的扩大，合作规模有可能提升。然而，由于其他客户业务在不断发展，预计公司与万塘信息的关联交易占比或许会呈现下降的态势。
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