重庆金融租赁行业迎来首位首席合规官，国家金融监管总局新规落地实施
本报记者 杨洁日前，国家金融监督管理总局的官网发布了相关批复。该批复是重庆金融监管局关于马驰昆仑金融租赁有限责任公司首席合规官任职资格的批复。在《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）发布之后，金融租赁行业迎来了首位获批的首席合规官。
2024 年 12 月 27 日，国家金融监督管理总局发布的《办法》表明，金融机构需在机构总部设立首席合规官。首席合规官属于高级管理人员，其接受机构董事长以及行长（总经理）的直接领导，并且要向董事会负责。金融机构通常应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。该《办法》从 2025 年 3 月 1 日开始施行，同时设置了一年的过渡期。
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合规管理对于金融机构的稳健经营和高质量发展而言是关键要素。国家金融监督管理总局的有关司局负责人指出，《办法》的目的在于指导金融机构构建起横向涵盖各个方面、纵向贯穿各个层级的合规管理体系，把合规的特质注入到金融机构发展决策以及业务经营的整个过程和所有领域，促使其实现从“被动地接受监管并遵循”到“主动地进行合规治理”的转变。
上海金融与法律研究院的研究员杨海平对《证券日报》记者讲道，《办法》规定“金融机构应当在机构总部设立首席合规官”。这一规定提升了合规管理在金融机构管理体系里的地位，同时也提高了合规管理的独立性与权威性。它必定会对提升合规管理效能以及推动金融机构合规经营起到积极的作用。
《办法》给予了首席合规官、合规官充分的履职保障。这些保障包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等。同时，还为他们设定了相对独立的考核评价体系。并且按照权责对等原则，设定了相关义务。首席合规官、合规官应当全力履行岗位职责，及时对违规行为进行纠正，有效化解风险隐患。
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金融监管部门此前发布了很多罚单，这些罚单都指向了金融机构的合规问题。《办法》的发布体现了强监管的趋势。设立首席合规官，能够提升金融租赁公司的内控水平，对行业的健康发展也具有积极的指导作用。一位不愿具名的金融租赁公司人士向记者表示。
合规的核心要义在于遵循法律法规以及监管规范，既不触碰“底线”，也不碰触“红线”。对于金融机构来说，提升自身的合规经营水平是极为重要的。在杨海平的观点中，当下，金融机构要提升合规管理体系的效能，就需要在强化体系的同时抓住重点。四是坚持“人防”与“技防”相互结合，借助信息系统提升合规管理的水平。
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