交通银行芜湖芜宁路支行成功拦截新型网络贷款诈骗案
近期，交通银行位于芜湖芜宁路的分行成功挫败了一起新型的网络贷款诈骗事件，成功保护了客户朱先生的财产安全，避免了其遭受四万元的经济损失。朱先生抵达支行营业厅，面露焦急之色，急切地希望办理一笔4万元的跨行汇款。在接待过程中，客户服务经理敏锐地察觉到了异样，经过一番询问，方才了解到，朱先生之前在某个应用程序上点击了贷款广告的链接，并在一个伪造的贷款页面里获得了8万元的“授信额度”。在朱先生试图提取款项时，系统反馈了“卡号错误，贷款已成功提取，无法继续使用”的信息；他联系客服后被告知，必须向一家特定的“融资担保公司”账户汇入四万元“解冻金”；若不照此操作，朱先生将可能遭受“恶意逃债”的法律追究；同时，对方还通过伪造材料诱导朱先生前往银行进行转账操作。
https://img0.baidu.com/it/u=3833430945,841922097&fm=253&fmt=JPEG&app=138&f=JPEG?w=500&h=1064
交通银行员工察觉到这是一起典型的电信诈骗案件，于是迅速启动了反诈骗应急预案。他们利用央行征信系统核实朱先生并无相应的贷款记录，并帮助他联系了96110反诈专线进行报案。同时，他们还采取了账户保护措施，为客户办理了旧账户的挂失手续，并开设了安全等级更高的新账户。经过大约15分钟的全方位验证和反诈骗知识的普及，朱先生终于认识到了自己陷入了诈骗的陷阱。
朱先生如释重负，连声向工作人员道谢：“家人们不幸患病住院，急需手术费用，若非如此，我绝不会采取网贷。险些将用于治病的钱款转给了骗子！幸亏银行的工作人员细心负责，及时发现并解决了问题，否则后果将不堪设想！”在此次事件中，交通银行的员工依靠健全的反诈骗培训体系以及高度的风险辨识能力，依照“查、核、问”三步走的标准操作程序——即核查信息、核对流水、详细询问——迅速切断了资金外流，充分体现了金融机构在账户安全保障领域的专业水准。
https://img1.baidu.com/it/u=3035474097,310509302&fm=253&fmt=JPEG&app=138&f=JPEG?w=1079&h=500
交通银行有关负责人指出，合法金融机构是不会向借款人索要所谓的“解冻金”或“保证金”等前期费用的，他们建议市民朋友们应通过官方途径来处理信贷事宜。一旦遇到类似问题，市民朋友们可以立即拨打95559的交行客服热线，或者直接前往银行网点进行核实，携手构建坚固的金融反欺诈防线。
据悉，自本年度起，交通银行安徽省分行持续深化对反电诈流程的整理工作，对网络新型诈骗行为实施资金截留与防护，并推出了“花瓣支付交易”等预警机制。同时，该行与公安机关紧密协作，累计为3120人提供保护，成功拦截资金总额达1465.8万元。（胡雨松）
页:
[1]