2018年中国财富管理新趋势：资管新规与技术创新推动行业变革
19212018
当前，财富管理在中国呈现出快速增长的态势。然而，整体来看，它仍处于早期的发展阶段。在 2018 年，中国的金融市场有多项政策密集地落地。资管新规给资产管理和财富管理行业带来了新的机遇，同时也带来了新的挑战。与此同时，大数据、云计算以及人工智能等新技术正迅速发展，它们不断推动着金融行业的变革，从而掀开了一个全新的发展阶段。
在这样的时代背景当中，中国式财富管理研究院得以产生。它的目的是汇聚全球的智慧，将行业专家聚集起来，构建起一个全球顶尖的、专门用于中国式财富管理研究、交流以及创新的平台。
中国管理科学学会、北京大学国家金融研究中心以及北京大学光华管理学院联合主办了“北京大学中国财富管理论坛暨中国式财富管理研究院成立仪式”。此仪式旨在推动中国财富管理行业的健康发展，于 10 日在光华管理学院举行。
北京大学国家金融研究中心的主任金李教授出席此次活动。现场有 400 多名专家学者，他们齐聚一堂；还有业界精英，也齐聚一堂；以及光华校友，同样齐聚一堂；还有在校师生，也齐聚一堂。他们聚焦于财富管理的理论和实践，对财富管理行业的市场机遇和应对策略等前沿问题进行探讨。
论坛现场
“中国式财富管理研究院”
正式成立
北京银行私人银行部总经理聂俊峰主持了论坛开幕式。王博副校长率先发表开幕致辞，他热烈欢迎各位嘉宾以及学术界的同仁到来，并且高度肯定了中国式财富管理研究院成立所具有的重要意义。他指出，北京大学的未来与民族、国家的命运有着紧密的联系。北京大学一直密切关注着中国以及世界的动态。北京大学将会持续强化在基础理论知识和方法方面的优势。北京大学更会果敢地担负起应尽的社会责任。中国式财富管理研究院的成立正是一次有力的探索与实践。
北京大学副校长王博
张晓东代表中国管理科学学会，对论坛的顺利召开表示热烈祝贺。他也对中国式财富管理研究院的成立表示祝贺。他重点阐述了当下中国式财富管理的重要意义。他还预祝中国式财富管理研究院能为中国人的财富引流做出巨大贡献。
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中国管理科学学会副会长张晓东
刘俏院长在致辞里说，光华管理学院从诞生那一刻起，就与中国的改革开放紧密相连。它参与了很多重大政经议题的讨论，也影响了这些议题的讨论，同时还参与了政策的制定。光华管理学院致力于钻研那些对国家以及经济社会发展有着重大影响力的课题。他希望中国式财富管理研究院能够取得既有思想又有前瞻性的成果，并且推出能够改善中国人民生活、改善财富管理理念的新市场和新工具。
北京大学光华管理学院院长刘俏
参会人员见证了“中国式财富管理研究院”的成立。在北京大学光华管理学院副院长金李教授的倡议下，“中国式财富管理研究院”由中国管理科学学会金融管理专业委员会发起设立。它集聚全球顶尖学术科研能力，聚拢财富管理和资产管理的行业机构，旨在打造中国式财富管理的科研、创新、交流以及推广平台。
北京大学光华管理学院讲席教授金李
“中国式财富管理研究院”成立仪式
主旨演讲：
金融改革与财富管理新时代
迎接财富管理3.0时代
在“金融改革与财富管理新时代”的主旨演讲环节中，李晓鹏针对“迎接财富管理 3.0 时代”这一主题进行了主旨演讲。他指出，当前我国财富管理业务存在不成熟、不完善的情况。主要体现在以下三个方面：其一，对财富管理的理解较为狭隘，把财富管理简单地等同于售卖理财产品；其二，过度强调产品收益率这一因素；其三，部分财富管理产品存在隐性刚兑以及监管套利的现象。金融机构需树立正确的财富管理理念，培育财富管理能力，以迎接即将到来的财富管理 3.0 时代。他觉得，进入财富管理 3.0 时代，要赋予财富管理理念更全面、更真实、更具前瞻性的内涵。需要培养以下五种能力：持续具备价值创造的能力，拥有强大的产品创新能力，具备领先的金融科技能力，具备高效的协同联动能力，拥有严密的风险管控能力。
中国光大集团党委书记、董事长李晓鹏
宏观经济走势与稳杠杆、稳预期
刘世锦谈及，降杠杆具有战略意义，同时也是一门艺术。我们要在进行深层改革与维持短期平衡之间、打破刚性兑付与防止大范围风险出现方面找到平衡。需求结构、供给结构以及金融结构依次进行调整，这是增长阶段转换的三个重要阶段。恰当地稳定杠杆、降低杠杆，将会为经济平稳地转入中速发展平台以及实现高质量发展创造出有利的条件。
全国政协经济委员会副主任刘世锦
保险助力财富管理事业发展
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周延礼发表以“保险在财富管理中的作用”为主题的主旨演讲。他觉得，财富管理事业发展得很蓬勃，这给保险业带来了新的机遇，同时也带来了新的挑战。并且，保险业在国民财富管理市场中有着非常重要的作用。我国财富管理事业要发展，就需要以系统的顶层设计和可持续的发展规划为基础。金融机构需搭建一个平台，这个平台能实现信息共享且促进多方合作。同时，金融机构要大力培养新时代的金融专业人才。此外，他提及金李教授的《中国式财富管理》一书，该书籍能够为我国财富管理市场的发展提供理论性参考。
原中国保监会副主席周延礼
中国经济发展的国际环境新变化
隆国强指出，未来中国与全球经济的融合程度会不断加深。财富管理行业既蕴含着诸多机遇，也面临着许多挑战。倘若我们想要如同以往那般在全球化进程中趋利避害，就需要精准洞悉全球局势，清楚知晓机遇和挑战的内涵，从而走出一条有别于欧美的财富管理之路。
国务院发展研究中心副主任隆国强
圆桌论坛：
中国财富管理市场的创新
北京大学光华管理学院教授张峥主持圆桌论坛环节。中国管理科学学会常务副秘书长张晓波参与其中。中金公司管理委员会成员财富管理部负责人吴波也在。中信证券董事总经理财富管理业务负责人房庆利一同参加。中国民生银行私人银行部总经理孔庆龙也参与了讨论。他们共同围绕“中国财富管理市场的创新”这一主题进行了深入探讨交流。
北京大学光华管理学院教授张峥
张晓波认为，科技发展日新月异，催生了数据资产、品牌资产、信誉资产、客户资产和人才资产等新型资产。对于这些资产，我们应尝试创造出定性或定量的分析方法，以实现对这些无形财富资产的有效管理和风险防范。
吴波认同隆国强的观点。他表示，一方面我们要借鉴欧美等发达国家的财富管理模式和经验，另一方面我们也要进行自主创新。他期待互联网行业的巨头们能够助力传统金融机构在信息化时代加快步伐，进而能够为客户提供更优质的服务。
圆桌论坛
房庆利提出，中国证券公司在财富管理方面亟需进行创新，具体体现在三个方面。其一，在理念层面，要以让客户的资产能够实现保值增值作为目标；其二，在业务模式方面，要为客户提供综合性的服务；其三，在基础设施上，需要持续完善用于帮助客户进行财富管理的人员配备以及设施配备。
孔庆龙提出，中国财富管理事业未来的发展趋势包含差异化、智能化以及平台化。财富机构要全力去契合客户的个性化需求。在此过程中，人工智能将起到重要作用，然而我们也得留意随之而来的潜在风险。银行、券商等金融机构需借助跨界融合的方式为客户给予资产多元化配置平台。
此次论坛召开了，中国式财富管理研究院也成立了。这必将给中国财富管理的发展注入新的力量，能够切实有效地推动中国财富管理在标准化、规范化、数据化、体系化和国际化等方面的发展，以理论和实践创新来引领中国财富管理行业的发展，为中国经济的腾飞提供助力。
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