2017年金融科技委员会成立：强化监管科技应用，提升金融风险防范能力

am928 · 发表于 2025-2-12 07:39:37

2017年，总部成立了金融科技委员会，该委员会明确建议“加强监管技术的应用实践，积极使用大数据，人工智能，云计算和其他技术来丰富财务监管手段，并改善交叉行业和交叉 - 市场的财务风险。财务风险以及风险的交集和传播变得越来越复杂，给财务监督带来了巨大挑战。为了在新情况下加强财务监督并更好地应对复杂的财务风险，成都分支机构将其管辖范围内的实际情况紧密相结合，并积极尝试并促进地方政府，监管部门和金融机构，以积极运用监管技术来改善金融技术风险技术预防功能。

加强监管技术应用的特定措施

1。进行监管技术汇编和研究

首先，组织金融技术论文的汇编。成都分支机构选择了技术主机来组建金融技术汇编和研究团队，以迅速跟踪和了解国内外金融技术的发展趋势和最新研究结果，尤其是监管技术，并提高他们对监管技术的理解和理解。第二个是对大数据应用程序进行研究。 2017年，总部金融技术项目“关于大数据技术在货币信用领域的应用研究”，建立了一个全面的评估指数系统，使用数学模型来经验研究大数据技术的应用结果，并提出了诸如改善数据治理和改善数据统计框架之类的建议。。通过学习和研究，基金会是为了构建监管技术应用程序的下一步。

2。主动尝试应用监管技术

首先，继续建立货币和信用大数据监控和分析系统。自2014年以来，成都分支机构已将监管技术与中央银行的货币和信贷业务进行了积极整合，并使用其生态连锁组件将大数据仓库技术与传统数据库技术有机地相结合，以构建数据收集，智能监控和分析以及智能监控和分析以及融资信息。具有对接和电子政务处理等功能的货币和信用大数据应用系统。该系统带头将大数据和其他技术应用于该国的货币信贷领域并取得突破，有效地解决了由于时代而不断变化和变化的货币信用工作的痛苦点，从而促进了货币的创新转型信用业务，实现确切的监督和改善以履行职责，他在2017年获得了银行技术开发的三等奖。第二个是积极开发和建立“反洗钱的监督和管理系统”。为了适应大数据时代的反洗钱状况，成都分支机构积极发展并建立了“反洗钱监督和管理系统”，鉴于反货币监督的实际情况，关键可疑的交易报告，风险评估和司法管辖区的其他工作以及全面的评估机构正在建立一种反洗钱的内部控制机制。如果执行缺陷和其他链接被自动发现，则收集和分析捐赠洗钱活动的线索，相关信息，例如客户属性，交易行为，风险特征等，并建立客户风险评级系统和工作机制。第三个是建立信用报告监督系统。该系统涵盖该省的所有信用报告系统访问机构，为信用报告人员，监视和管理信用报告的信用报告和管理行政执法和行政处罚活动，并记录主要信用报告业务工作动态，内部内部信贷报告，检查等。加强和标准化信用报告管理。

3.促进地方政府，监管部门和金融机构应用监管技术

首先，推广成都市政府以充分建立和应用成都“农业贷款连接”平台。该平台是该国政府，银行和企业的第一个全面的融资服务平台，该平台集成了“包容性财务，金融政策，信贷系统，财产权交易，资金汇总和现代服务”。它具有农业政策发布和信用信息在线服务功能，例如收集，融资访问，贷款批准和报告统计数据显示。通过整合农村财产权，农业政策和农村财务等各种资源，我们将取消阻止和扩大融资渠道，以实现农村工业信贷基金需求的“尽可能多的贷款”。第二个是促进四川财务局和新旺银行的建设，以将监控系统应用于在线贷款平台。全面使用数据收集，实时数据流量计算，大数据批处理计算，机器学习和深度学习，数据可视化和其他技术来提供风险管理数据，例如日常运营数据，公司治理，主要问题变化和财务状况在线贷款中介平台。进行全面的监控，积极发现和预警，加强财务风险监测和分析，安全地应对各种风险和隐藏危险，并确保投资者资金的安全。第三个是促进监管技术在金融机构中的应用。新旺银行的监督和报告系统依靠大数据技术来整合存款和贷款标准化，利率报告，信用报告，反洗钱，银行监督数据报告和其他系统，以实现归一化，简化和统一的报告工作。成都农村商业银行的智能反洗钱监控系统将人工智能技术应用于反货币洗钱建模领域，为机器学习模型培训提供客户，帐户和交易信息反对各种洗钱犯罪分析和监视活动能力。

在中国人民银行的成都分支机构与中国金融电子公司的相关人员讨论了货币和信贷大数据监测和分析系统的建设计划。

结果达到了

1。实现多元化，改进和动态风险监控，并增强对财务监督的全面情况意识

使用监管技术手段，从多个维度和渠道收集大量数据，进一步的精炼指标分类，大大丰富了风险监测的内容，并能够更全面地掌握财务风险的整体状况和发展趋势。货币和信用大数据监控和分析系统已启动了175份报告，并从多个部门（例如货币信用，调查和统计数据）收集并生成了超过2亿个数据，并为货币政策工具（例如重新贷款）提供了准确的资金并重新确认，以及私人小型和微型企业的贷款和财务要求。在分类账户监测中实施了关键领域的贷款，例如缓解贫困和绿色信贷，并将监控粒度完善，并为每个企业和每个企业提供了完善，从和信用政策。

2。实现风险监控和分析的智能，并优化财务监督模型

使用大数据，人工智能，风险模型和其他技术，我们可以更准确地描绘各个地区和机构的风险，及时全面分析各种动态风险信息，发出风险警告和早期警告，并提供财务监督以及现场执法部门检查。风险反应的线索和前瞻性准备提高了法规效力。货币和信用大数据监控和分析系统通过动态监视当地合法人员金融机构，杠杆比率，交易对手集中等的债券交易地位，并迅速警告风险。反洗钱监督和管理系统建立了独立且灵活的反洗钱风险监控和分析模型，逐渐改善了将非现场监督和现场检查结合的工作模型，提高了检测和报告可疑交易的效率，并将监督工作推广为“基于规则的”转换为“基于风险的”。信用报告监督系统迅速调查了可疑的违规行为，确定了关键检查目标，并有效地改善了现场检查的相关和权威性。

3。实现融资信息的汇总和应用，并促进融资的发展

通过与更多的系统建立联系，更多的政府管理部门可以参与，收集和整合更多的融资信息，实现大规模的信息集成应用和共享，进一步消除信息不对称，减轻融资风险，降低融资成本并促进融资。货币和信用大数据监控和分析系统已与“天富顿”平台联系起来，并对整个融资对接过程进行了基于列表和精确的监控。金融机构通过信息共享与企业进行了业务对接，并已成功向相关企业和项目超过9000亿元的项目发行了贷款。成都的“农业贷款连接”平台促进了多个政府部门参与建筑和应用，整合了农业运营商的信贷管理信息，并形成了纽约市的统一的“农业贷款连接”信贷信息共享系统，实现信息交换，共享，共享，共享，共享，并共享，并解决农业和农村地区的问题。 “融资困难和高昂的融资成本”的问题在促进中发挥了积极作用。

4。探索一种整合资源和数据共享以提高监管能力的有效方法

货币和信用大数据监控和分析系统遵守统一平台和统一标准的构建原则，取代了传统的多行多系统分散的建筑实践，意识到该系统根据业务线均匀地在大数据平台上运行并使用业务线系统。集成是实现监管业务系统集成以及数据资源共享和利用的指导点，从而为提高监管效率提供了强大的金融技术支持。

5。促进金融机构以提高合规管理水平

通过使用监管技术，金融机构从了解监管规则，制定了实施计划的新策略，大大降低重复性和机械工作，有效降低合规成本以及提高合规性管理能力的支持中获得了支持。银行的监督和报告系统使用大数据技术来优化算法，并且数据处理性能得到了极大的改进。传统的数据库处理需要超过17个小时的任务，但是现在只需要1.5小时才能有效地满足监管报告的及时要求。成都农村商业银行的智能反洗钱监控系统高速数据大量数据，并使用机器学习建模。与传统规则相比，开发的“地下货币房屋”监控模型已将预测准确性提高了20％，从而大大提高了数据报告和效率的质量。

如今，当我国家的金融行业正在积极促进财务供应方面的结构性改革时，强大的财务风险监督能力是改善有效金融产品供应的重要手段。加速并加强金融技术的使用，促进中央银行及其分支机构的绩效，在金融风险监督方面做得很好，促进金融产品中的多元化创新，并促进财务供应方面的结构性改革，以稳步发展严格的风险控制。，起着非常重要的作用。

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