微信支付发布信用卡业务风险防控倡议，强化商户管理与交易监测

am928 · 发表于 2025-3-1 04:33:58

近日，微信支付发布了一则倡议，该倡议是关于进一步加强信用卡业务的风险防控。

公告主要内容：

各合作伙伴要切实承担起商户管理的主体责任。要在商户准入方面加强管理，对交易进行监测，做好调查核实工作，实施处置约束等措施。并且要将信用卡业务的风险管控措施贯穿于商户管理的整个生命周期。

各合作伙伴要进一步加强对信用卡套现等风险的异常交易的监测、分析、识别与管控工作。对于疑似存在套现等风险的商户及交易，要积极进行核实和处置。并且要按照法律法规的要求进行报送。同时，要严格把控信用卡资金的流向，加大对商户信用卡交易额度的管理力度。

我司会持续对信用卡业务进行风险监测与防控，并且会将风险管控机制不断健全。一旦发现合作伙伴没有切实按照监管要求去做，以及商户存在信用卡交易风险，就会根据违约情况和风险状况，采取诸如调整交易额度、中止合作等相应的措施。

通知发布后便立即开始实施，随后陆续有商户反馈称收到了微信官方“商户异常交易”的通知。

通知告知用户存在信用卡套现的嫌疑，其处理方案为关闭信用卡的支付权限。此处理方案显得极为果断，直接将信用卡套现的通道予以切断。

做支付的代理商或许知晓，支付公司当下正在配合警方严厉打击信用卡套现行为。在使用 POS 机期间，据悉若被判定为违规套现，且不配合调查并提供相关资料，那么将会有更严厉的处理办法，即资金无法到账，平台会将用户套现资金冻结扣押 xx 天。近期有支付公司的代理商反映，他们的下一个商户利用他们办理的 POS 机进行违规套现，这种行为涉嫌违法犯罪活动。结果，机器被关停，资金无法到账，并且被冻结了 180 天。

近期，支付宝发布了公告。从 2022 年 9 月 15 日开始，新进入的商家之间需要按照新的标准完成支付宝商家认证。完成认证之后，才可以进行支付宝收款。这样做是为了保障间连商家的权益。

目前各个支付平台都在加大风控力度，严厉打击信用卡套现行为。用户一定要合理使用信用卡，商家也必须严格遵守支付平台的规定，规范使用收款码。

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