财务顾问FA在企业融资中的重要作用及投资界口碑解析

am928 · 发表于 2025-3-25 00:43:36

在投资界，FA 指的是财务顾问，这是英语的缩写，也被称作“新型投资银行”。其核心作用是为企业融资提供第三方的专业服务。在企业融资和发展的过程中，财务顾问起到了非常重要的作用。京东和聚美优品在成长过程中，基本上都有专业化的 FA 为其提供服务。FA 绝不是如同到处发小广告般的拉皮条行为。真正靠谱的 FA ，其懂得投资的程度甚至要超过投资经理。

客观来讲，财务顾问在国内资本行业的口碑并非良好。这个处于投资者与企业之间的群体，其天然使命本应是消除交易双方的信息不对称。就如有人所言，他们其实自身可能没有钱，但凭借自身的专业性，能结识众多的 VC、PE 和投行人士，从而帮助企业从外部获取资金。从这一角度来看，他们有点类似拉皮条的角色。

但是，真正靠谱的FA，还是需要两把刷子的。

FA 的价值

专业的 FA 能够提供具有针对性的服务。FA 对主流投资机构的口味和风格较为了解，从而可以实现最优的匹配。凭借自身的信誉作为背书，企业能够接触到投资机构的决策层。引荐几家不同的投资机构，有助于进行交易条件的谈判。同时，由 FA 出面来促成交易，能够在很大程度上避免出现销售过度的形象，有利于实现融资成功。

· 帮你梳理融资的故事

1）分析市场上有哪些可比项目有哪些，现在都是什么阶段了；

发觉项目的优势，并且将其提炼出来，同时要用投资人能够理解的语言把这些优势更好地表现出来。

为项目融资规划提出专业化建议，比如明确融资的时间节点，像何时开始融资等；确定各轮融资的额度，如第一轮和第二轮融资分别多少合适；以及确定合适的估值，比如该定为多少。

· 帮你对接合适的投资人

介绍最有可能理解你的机构，同时介绍机构里面合适的项目经理，以此来降低鸡同鸭讲的概率。

2）作为第三方斡旋，促进沟通。

· 帮你从头至尾协调从协议到交割的所有流程

作为知心姐姐，在屡战屡败的投资人那里，舒缓他们的情绪，给予他们信心。

2）对投资合同谈判提出专业化的建议。

啥为伪FA

对投资行业缺乏基本的认识，不了解投资人的工作方式与偏好。一旦接到项目，就会在满大街散发相关资料。倘若发现你的商业计划书（BP）在各种群和论坛中流传，那就要小心遇到假的财务顾问（FA）了。你想一想，大街上大声吆喝着卖奢侈品的，你会相信吗？

会收取高额的前期费用。业界专业的财务顾问（FA）是在后期收费的，在帮你融资之前不会收取费用，因为在接单的时候，他们就有很大的把握能够融到资。当然，专业的 FA 对项目会进行严格的尽职调查，对于把握很小的项目不会轻易承接。可以想象，如果你作为 FA 推给投资人的都是那些所谓世界独一无二的项目，那么投资人长时间之后还会看你的邮件吗？

如何鉴别真假FA

其实很简单问几个问题就了解了：

让他列出前 50 强中不会看我们项目的机构。前 50 强机构在投资阶段和投资行业方面有较大区分，其中包含多家细分行业和阶段的机构。

从可能对我们感兴趣的机构里，随机选取两家。让他分析这两家机构内部的哪些部门适合看我们的项目。接着让他查看他与这两家机构的人是否有日常的联系和沟通。

对于首次融资的创业者们来说，鉴别那些不靠谱的财务顾问（FA）的最好办法是，在投资人提出要对你进行尽职调查（DD）之前，先让其他投资圈的人以及他所服务过的公司对你眼前的投资人进行尽职调查。

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